Meldingsplicht
De Wwft, de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, benoemt verschillende groepen ‘instellingen’ met meldingsplicht. Deze instellingen zorgen ervoor dat het financiële stelsel goed wordt beschermd. Ze dienen als het ware als poortwachters. Poortwachters zijn verplicht om maatregelen te treffen om ongebruikelijke transacties te identificeren en te melden.
Artikel 1 van de Wwft legt uit voor wie de wet geldt, door te kijken naar het begrip ‘instelling’. Hieronder vallen zowel bedrijven als individuele personen. Sommige meldingsplichtige instellingen hebben echter bepaalde diensten en handelingen die niet onder de meldingsplicht vallen.
Registreren
Als een instelling een melding bij FIU-Nederland wil doen, moet deze zich eerst registreren als meldende instelling. Elke instelling moet minimaal één persoon registreren als gebruiker. Bent u de eerste of enige persoon die zich registreert? Dan bent u de hoofdgebruiker. Als u meerdere personen als gebruiker wilt registreren, zijn deze subgebruikers.
1. Vul het registratieformulier in via het meldportaal van FIU-Nederland. U kiest hier zelf een gebruikersnaam en wachtwoord.
2. Omdat u hoofdgebruiker bent, dient u een kopie van uw paspoort toe te voegen. Ook moet u de identificatie- en autorisatieverklaring meesturen waaruit blijkt dat u namens uw instelling mag melden.
Is uw instelling al geregistreerd bij FIU-Nederland en wilt u een wijziging door geven?
Wilt u een meldende persoon toevoegen of gegevens van een meldende persoon aanpassen?
1. Meldende persoon toevoegen: Als u een nieuw meldende persoon wilt toevoegen, laat deze dan het registratieformulier invullen. Vul het juiste meld-ID in op het formulier. Dit nummer is op te vragen bij de hoofdgebruiker van uw organisatie. U vindt het nummer in het meldportaal onder "Mijn Meldportaal" bij “Mijn melderdetails”.
2. Gegevens aanpassen: Als u de gegevens van uzelf als meldende persoon wilt aanpassen, log dan in bij het meldportaal. Bij “Mijn gebruikersgegevens”, onder “Mijn Meldportaal”, kunt u gemakkelijk uw gegevens aanpassen.
3. Meldende persoon verwijderen: Als u een meldende persoon wilt verwijderen uit uw registratie, dan kan de hoofdmelder dit doen door in te loggen op het meldportaal. Bij “Gebruikersbeheer”, onder “Mijn Meldportaal”, kunt u gemakkelijk een persoon verwijderen.
5. Wijziging doorgeven: Als u een wijziging binnen uw instelling wilt doorgeven en er is geen sprake van een nieuwe KvK-inschrijving en geen verandering/toevoeging van een meldplichtige activiteit, log dan in op het meldportaal. Ga naar de tabbladen "Mijn meldportaal" en "Mijn melderdetails". Hier kunt u uw gegevens aanpassen.
6. Wijziging met nieuwe KvK-inschrijving: Wilt u een wijziging doorgeven binnen uw instelling en is er sprake van een nieuwe KvK-inschrijving? Vul dan het registratieformulier op het meldportaal in.
7. Instelling als melder verwijderen: Wilt u een instelling als melder laten verwijderen? Neem dan contact op met de frontoffice van FIU-Nederland.
U ontvangt binnen vijf werkdagen een bericht van ons. Na goedkeuring kunt u inloggen op het meldportaal met de gebruikersnaam en het wachtwoord die u op het registratieformulier heeft ingevuld. Het is belangrijk dat u deze gegevens onthoudt.
Meldprocedure
Als u als melder geregistreerd bent bij FIU-Nederland, kunt u een ongebruikelijke transactie melden. Zorg ervoor dat uw melding voldoet aan de eisen van artikel 16 van de Wwft. U moet de melding altijd via het meldportaal van FIU-Nederland doen.
Om een melding efficiënt te doen, heeft u de volgende informatie nodig:
- Gegevens van de transactie
- Identiteitsgegevens van de betrokken partijen
- Gegevens van de objecten
Het meldformulier bevat een handleiding om u hierbij te helpen.
Ook heeft u nodig:
- Gebruikersnaam en uw wachtwoord (die u destijds koos tijdens het registreren)
- Melder-ID.
Dan kunt u hier direct naar uw meldformulier.
Om u goed te helpen, zijn er twee handleidingen beschikbaar. U vindt deze handleidingen rechtsboven in het formulier, in de paarse balk onder "handleiding." Het gaat om:
- Een algemene handleiding over uw gegevens;
- Een handleiding voor het meldrapport in uw branche.
Bent u een andere instelling dan hierboven genoemd, of wilt u bulkmeldingen doen, dan kunt u melden via het meldportaal. Er is een handleiding beschikbaar om u hierbij te helpen.
Meldverzuim
Volgens de Wwft moeten meldingsplichtige instellingen voorgenomen of uitgevoerde ongebruikelijke transacties melden. Als u dit niet doet, overtreedt u de Wwft. Wanneer u opzettelijk of per ongeluk niet aan deze meldingsplicht voldoet, pleegt u een economisch delict. Dit kan gevolgen hebben volgens artikel 1 van de Wet op de economische delicten.
De FIU-Nederland kan, op basis van de informatie die zij heeft over het meldgedrag van een instelling, een nader onderzoek starten. Als er mogelijk sprake is van meldverzuim, meldt FIU-Nederland dit aan de toezichthouder. Toezichthouders kunnen een boete, dwangsom of andere straf geven als de Wwft niet wordt nageleefd. Ook kan het Openbaar Ministerie de instelling vervolgen voor het niet melden.