Over FIU-Nederland
De Financial Intelligence Unit-Nederland (FIU-Nederland) is op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) het centrale meldpunt waar verschillende instellingen, die verplicht zijn tot melden, ongebruikelijke transacties moeten rapporteren.
Missie
FIU-Nederland werkt samen met publieke en private partners, zowel nationaal als internationaal, om witwassen, terrorismefinanciering en onderliggende delicten te voorkomen en te bestrijden. Dit helpt om de integriteit van het financiële stelsel te waarborgen. FIU-Nederland draagt hieraan bij door effectieve financiële inlichtingen te verzamelen en door vroegtijdig nieuwe trends en fenomenen te signaleren, waarover we onze partners informeren.
Hoe doen we dit?
De Wwft benoemt verschillende groepen als meldingsplichtige instellingen die fungeren als “poortwachters” van het financiële stelsel. Dit kunnen onder andere kunsthandelaren, banken, notarissen, betaaldienstverleners en casino’s zijn. Deze instellingen moeten hun activiteiten controleren op transacties die mogelijk gerelateerd zijn aan witwassen, onderliggende delicten of terrorismefinanciering.
FIU-Nederland ontvangt deze meldingen van ongebruikelijke transacties. Wij analyseren ze om te bepalen of de transacties verdacht zijn. Als dat het geval is delen we de verdachte transacties met opsporings-, inlichtingen- en veiligheidsdiensten. Op deze manier versterkt de hele Wwft-keten de integriteit van het financiële stelsel. De onderstaande animatie laat zien hoe dit proces werkt.
Waarom is melden aan FIU-Nederland belangrijk?
Het financiële stelsel van Nederland, het netwerk dat het geld in de economie beheert en verplaatst, is groot, internationaal en innovatief. Dit biedt veel kansen voor handel en economische groei. Helaas maken criminelen ook gebruik van deze mogelijkheden. Of het nu gaat om drugshandel, wapenhandel, fraude, mensenuitbuiting of milieucriminaliteit, bijna altijd draait criminaliteit om geld. Dit criminele geld stroomt door ons financiële stelsel en kan schadelijk zijn voor de samenleving.
Op deze manier ondersteunt en beloont het criminaliteit, veroorzaakt oneerlijke concurrentie en ondermijnt het vertrouwen in ons financiële stelsel. Hoewel het moeilijk is om de exacte omvang te bepalen, laten onderzoeken zien dat het om meerdere miljarden euro’s per jaar kan gaan. Het is belangrijk dat we samen proberen het financiële stelsel ‘schoon’ te houden. Dit is een belangrijke taak voor zowel FIU-Nederland als al onze partners, zoals poortwachters en opsporingsdiensten, zowel binnen als buiten Nederland.
Internationale samenwerking
Criminaliteit kent geen grenzen, daarom heeft Nederland met meer dan 165 FIU’s wereldwijd een internationale samenwerking om witwassen, de misdrijven die eraan voorafgaan en terrorismefinanciering te bestrijden.
De juridische basis van de FIU-Nederland is de Wwft, de Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme. Deze wet komt voort uit internationale wet- en regelgeving en is de basis van al onze activiteiten. FIU-Nederland is een operationeel zelfstandig en onafhankelijk onderdeel van de Staat der Nederlanden. We zijn beheersmatig geplaatst bij de politie zodat we o.a. gebruik kunnen maken van de beveiligde (data)omgeving. Wetgeving komt van het Ministerie van Financiën, de verantwoordelijkheidsrelatie ligt bij de minister van Justitie & Veiligheid.