Wat is terrorismefinanciering?
Terrorismefinanciering is een verzamelnaam voor verschillende handelingen die bedoeld zijn om geld beschikbaar te maken voor terroristische activiteiten. Terwijl het bij witwassen vooral gaat om het verbergen van de herkomst van het geld, draait het bij terrorismefinanciering om het verbergen van de bestemming van het geld. Daarnaast kan het ook gaan over het leveren van goederen of diensten, zoals het geven van informatie of het leveren van goederen voor een aanslag.
Terrorisme wordt door de FIU-Nederland omschreven als:
Daar waar het bij witwassen gaat om het versluieren van de herkomst van het geld, gaat het bij terrorismefinanciering juist om het versluieren van de bestemming van het geld.
Is Terrorismefinanciering strafbaar?
Artikel 421 van het Wetboek van Strafrecht maakt het financieren van terrorisme strafbaar in Nederland. Deze wetgeving voorkomt dat terroristen toegang krijgen tot middelen voor hun activiteiten en beschermt de veiligheid in Nederland. Het is verboden om geld of andere middelen beschikbaar te stellen aan personen of organisaties op de nationale sanctielijst voor terrorisme. De wet legt straffen zoals gevangenisstraf op, afhankelijk van de ernst van het misdrijf en de omstandigheden.
Herkennen van terrorismefinanciering
Er bestaan veel verschillende methoden en strategieën voor het financieren van terrorisme, daarom kan het lastig zijn om dit te herkennen. Hieronder staan enkele voorbeelden van hoe terrorismefinanciering er uit kan zien:
- Iemand neemt contant geld op of doneert het om bijvoorbeeld grondstoffen voor explosieven aan te schaffen.
- Mensen zamelen geld in voor een goed doel, maar gebruiken de opbrengst deels voor aanslagen of het financieren van terroristen.
- Bedrijfsleiders sluizen subsidies door naar verdachte organisaties of personen.
- Criminelen gebruiken digitale betalingssystemen, zoals e-wallets of cryptovaluta, om geld te verplaatsen voor terroristische activiteiten.
- Personen sturen geld naar familieleden in andere landen, dat vervolgens wordt doorgegeven aan terroristische organisaties.
Waar moet terrorismefinanciering worden gemeld?
Bij vermoedens van terrorismefinanciering of andere financiële activiteiten ten behoeve van terroristische organisaties, bestaat er meldingsplicht. De Financial Intelligence Unit-Nederland (FIU-Nederland) is op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) het centrale meldpunt.
Als er vermoedens zijn dat er geld wordt gebruikt voor terrorismefinanciering, is het belangrijk om dit te melden. Zo kan het worden onderzocht en mogelijke terroristische activiteiten kunnen worden voorkomen.